안녕하세요. 지혜냥용용입니다.
국내 투자자들 사이에서 월배당 ETF에 대한 관심이 점차 증가하고 있는 가운데, 장기간 안정적으로 배당을 지급해온 플러스 고배당주와, ‘한국판 SCHD’를 지향하며 최근 주목받고 있는 TIGER 코리아배당다우존스 ETF(일명 타코당)의 차이점을 꼼꼼하게 분석해보겠습니다. 배당투자자에게는 꼭 필요한정보니 참고하시기 바랍니다.
1. 두 ETF의 기본 정보 비교
플러스 고배당주는 2012년 8월 29일 상장되어 한화자산운용에서 운용 중이며, 순자산은 약 9,282억 원입니다. TIGER 코리아배당다우존스는 2025년 5월 20일에 상장된 신생 ETF로, 미래에셋자산운용에서 출시했으며 순자산은 약 985억 원입니다.
플러스 고배당주의 총 보수는 0.3059%이며, 월말에 배당이 분배됩니다. 반면, TIGER코리아배당다우존스은 보수가 0.2602%로 더 낮으며, 월중 분배 방식을 채택하고 있습니다.
최근 1년 평균 분배율은 플러스 고배당주가 약 4.2%, TIGER코리아배당다우존스은 약 5.4%로 예상됩니다.
2. 운용 방식 및 종목 선정 기준
플러스 고배당주는 유동 시가총액 상위 200개 종목 중 최근 3년 ROE가 높은 기업, 최근 3년간 적자 횟수가 1회 이하인 종목을 선별하여 배당 수익률 상위 30종목에 투자합니다.
TIGER 코리아배당다우존스는 10년 이상 연속 배당을 실시한 시가총액 1조 원 이상 기업을 유니버스로 하여 정교한 다우존스 지수 방식으로 종목을 선별합니다. 배당뿐만 아니라 성장성도 함께 고려한 전략입니다.
3. 종목 구성 및 섹터 비중
두 ETF는 각각 30개 종목으로 구성되어 있으며, 중복 종목은 17개로 중복률은 56.6%에 달합니다.
공통적으로 포함된 종목에는 우리금융지주, 하나금융지주, 삼성화재 등이 있으며, IT, 헬스케어, 부동산 섹터는 포함되어 있지 않습니다.
금융 섹터의 비중은 플러스 고배당주가 57.7%, TIGER코리아배당다우존스 은 54%로, 금융주 중심의 포트폴리오를 보여줍니다.
국내 배당 특성상 금융주가 많은걸 확인할수 있었답니다.
4. 배당금 및 수익률 비교
플러스 고배당주의 최근 1년 평균 분배율은 4.2%로, 2025년 5월부터 월 분배금이 63~73원으로 인상되었습니다.
TIGER코리아배당다우존스 은 상장한 지 한 달이 채 되지 않아 첫 분배금은 아직 발표되지 않았지만, 예상 배당률은 약 5.4%로 추정됩니다.
최근 1주 수익률은 플러스 고배당주가 2.76%, 타코당은 3.5%로, 타코당의 수익률이 다소 우위에 있습니다.
5. TR 수익률 및 안정성 비교
TR 수익률 기준으로 TIGER 코리아배당다우존스가 플러스 고배당주보다 더 우수한 성과를 기록하고 있습니다.
플러스 고배당주는 과거 코로나 시기 분배금이 삭감된 사례가 있었으나, 타코당은 분배금이 꾸준히 증가하는 안정적인 모습을 보이고 있습니다.
6. 국내 배당 ETF 시장의 변화
국내 배당 ETF 시장에는 최근 빠르게 자금이 유입되고 있으며, 단순한 고배당보다는 배당과 성장성을 동시에 고려하는 전략의 ETF가 더욱 주목받고 있습니다.
TIGER코리아배당다우존스 은 상장 첫 주에 개인 투자자 순매수 금액이 275억 원에 달하며, 이는 국내 ETF 중 세 번째로 높은 수치입니다.
해외 ETF에 대한 과세 방식이 변경되면서, 국내 배당 ETF는 절세 효과까지 부각되며 매력도가 상승하고 있습니다.
결론: 어떤 ETF를 선택해야 할까?
플러스 고배당주는 장기 실적과 안정적인 배당을 제공하는 ETF로 보수적인 투자자에게 적합합니다.
반면, TIGER 코리아배당다우존스는 배당과 성장 모두를 추구하는 전략으로, 장기 수익률을 중시하는 투자자에게 더 적합할 수 있습니다.
두 상품은 포트폴리오를 구성할 때 함께 활용할 수도 있으며, 국내 배당 ETF의 선택지를 다양화하는 데 중요한 역할을 하고 있습니다.
저 또한 신규편입으로 TIGER코리아배당다우존스를 매수하고있는데요. 해외주식ETF같은경우 이중과세가 문제가 되었으나 절세계좌로 TIGER코리아배당다우존스의 배당은 과세이연으로 배당의 해택을 그대로 누릴수있답니다.
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